「投資を始めたいけど、何に投資すればいいのか分からない」
私も最初から今のように、複数の投資をしていたわけではありません。
現在は、日本株・米国株・投資信託・ETF・FX・FXコピトレと、いくつかの投資を組み合わせています。
投資額はすべて合わせて100万円以上300万円未満。
今回は、私がなぜ一つの投資先に集中せず、分散投資をしているのかを書いてみます。
私が現在やっている投資
現在取り組んでいるのは、この6つです。
- 日本株
- 米国株
- 投資信託
- ETF
- FX
- FXコピトレ
それぞれ目的が違います。
「とにかく増やしたいから、いろいろやっている」というわけではなく、自分なりに役割を分けています。
日本株は「株主優待＋配当金」
日本株は、株主優待をメインに考えています。
普段の生活で使える優待があると、単純に嬉しいんですよね。
外食や買い物など、日常生活で使える株主優待なら、家計の負担を少し減らすことにもつながります。
もちろん、配当金も少しずつ増やしていきたいと思っています。
私にとって日本株は、
「投資しながら、日々の生活も少し豊かにする」
という位置づけです。
米国株は「配当金」
米国株は、主に配当金目的です。
株価の値上がりだけを狙うというより、保有することで定期的に入ってくる配当金を増やしていきたいと考えています。
まだ大きな配当金ではありません。
それでも、少額でも実際に配当金が入ってくると、
「お金にも働いてもらっているんだな」
と実感できます。
将来的には、配当金による収入を少しずつ増やしていきたいです。
投資信託は「コツコツ積み立て」
投資信託は、日々の積み立てが中心です。
一気に大きな金額を投資するのではなく、無理のない範囲でコツコツ積み立てています。
投資を始めたばかりの頃は、
「投資＝ある程度まとまったお金が必要」
というイメージがありました。
もちろん、まとまった資金があれば資産が増えていくスピードを感じやすいと思います。
でも、少ない金額でも積み立てを続けることはできます。
時間はかかっても、コツコツ続ける。
これも資産形成の大切な方法だと考えるようになりました。
ETFは「配当金＋積み立て」
最近始めたのがETFです。
ETFについても、配当金と積み立てを目的にしています。
投資信託とはまた違った選択肢として、今後少しずつ増やしていきたいと思っています。
まだ始めたばかりなので、これから勉強しながら自分に合ったETFを探していく予定です。
FX・FXコピトレは「副収入」
FXとFXコピトレは、他の投資とは少し目的が違います。
目標は、月の副収入を増やすこと。
長期的な資産形成だけではなく、短期的な利益を狙う投資も組み合わせています。
ただし、FXは値動きが大きく、損失が出る可能性もあります。
そのため、資産形成の中心にするというより、あくまで一つの選択肢として取り組んでいます。
なぜ分散投資をしているのか
一番の理由は、
「一つに集中するのが怖いから」
です。
一つの投資先だけに資金を集中させてしまうと、その投資先が大きく下落したときに影響を大きく受けます。
もちろん、分散したからといってリスクがなくなるわけではありません。
それでも、
日本株・米国株・投資信託・ETF・FX・コピトレ
と、それぞれ目的の違うものに分けることで、資産形成の選択肢を広げています。
「全部を同じ方法で増やす」のではなく、
長期で育てるもの
配当を受け取るもの
優待を楽しむもの
副収入を狙うもの
というように、それぞれ役割を持たせています。
分散投資をして良かったこと
一番良かったと感じるのは、投資についての知識が増えたことです。
日本株だけをやっていたら知らなかったことも、米国株やETF、FXなどを調べることで少しずつ分かるようになりました。
もちろん、全部を完璧に理解しているわけではありません。
それでも、実際にお金を入れて経験することで、
「なぜ価格が動くのか」
「どんなリスクがあるのか」
などを以前より意識するようになりました。
また、投資先を分散していることで、ある投資先が下がっているときでも、別の投資先が上がっていることがあります。
すべてが同じタイミングで動くわけではないので、資産全体で見たときの値動きをある程度分散できるのもメリットだと感じています。
※もちろん、分散投資をしていても大きな相場下落を避けられるわけではありません。
分散投資のデメリットもある
一方で、デメリットもあります。
一つ一つに投資する金額が少なくなるため、それぞれの利益は小さくなりやすいです。
また、投資先が増えるほど、
「この銘柄でいいのかな？」
「このETFはどうなんだろう？」
と、選択肢が増えて悩むこともあります。
投資先を増やせばいいというわけではなく、自分が管理できる範囲で分散することが大切だと思っています。
投資初心者の頃と今で変わったこと
投資を始める前は、
「投資には、ある程度まとまった資金が必要」
と思っていました。
実際、資金が多いほど資産が増えていく感覚は得やすいと思います。
例えば、同じ利回りでも、投資する金額によって利益の金額は変わります。
でも、実際に投資を始めてみて考え方が変わりました。
少ない金額でも、コツコツ積み立てることはできる。
時間はかかります。
それでも、毎月少しずつ積み立てていけば、長い期間では大きな差になる可能性があります。
だから今は、
「無理なく続けること」
を大切にしています。
そして、まとまった資金が入ったときには、その一部を投資に回す。
そんな形で少しずつ資産を増やしています。
これから目指したいこと
これからも投資額を少しずつ増やして、資産を育てていきたいです。
目標は、単純に「お金持ちになる」ということではありません。
配当金で収入を増やす。
株主優待で日々の生活を少し豊かにする。
積み立てで将来の資産を作る。
そして最終的には、
お金のことで必要以上に悩まなくていい、心に余裕のある暮らし
を目指しています。
投資は、始めたからといってすぐに大きな資産ができるわけではありません。
でも、少額からでも始められます。
私自身もまだ資産形成の途中です。
これからも無理のない範囲でコツコツ続けながら、自分に合った投資方法を探していきたいと思います。
まとめ
私が分散投資をしている理由は、一つに集中するのが怖いからです。
そして、それぞれの投資に違う目的を持たせています。
- 日本株 → 株主優待＋配当金
- 米国株 → 配当金
- 投資信託 → コツコツ積み立て
- ETF → 配当金＋積み立て
- FX → 月の副収入UP
- FXコピトレ → 月の副収入UP
投資額は100万円以上300万円未満。
まだまだ大きな資産ではありませんが、少しずつ積み上げています。
「投資はまとまったお金がないとできない」と考えている人もいるかもしれません。
でも、少額から始めて、時間をかけてコツコツ続けることもできます。
大切なのは、自分の生活を苦しくしてまで投資することではなく、無理なく続けられる方法を見つけること。
私もまだまだ勉強中です。
これからも投資を続けながら、資産だけではなく、心にも余裕のある暮らしを目指していきます。
※この記事は私自身の投資経験や考え方について書いたものです。特定の金融商品への投資を推奨するものではありません。投資には元本割れなどのリスクがあります。最終的な投資判断はご自身でお願いします。
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